履約保函制度全面實(shí)施售電公司運(yùn)營(yíng)成本飚升

2017-10-24 14:10:37 能見(jiàn)APP 　點(diǎn)擊量：評(píng)論 (0)

根據(jù)我們測(cè)算，對(duì)于一個(gè)年售電量在10億的普通售電公司來(lái)說(shuō)，沒(méi)有授信，履約保函一年需要凍結(jié)資金500萬(wàn)，手續(xù)費(fèi)15萬(wàn)左右。廣東某售電公司老總：我那天開(kāi)車(chē)問(wèn)過(guò)我們當(dāng)?shù)氐乃秀y行，這個(gè)保證金必須是全額繳納，是很

根據(jù)我們測(cè)算，對(duì)于一個(gè)年售電量在10億的普通售電公司來(lái)說(shuō)，沒(méi)有授信，履約保函一年需要凍結(jié)資金500萬(wàn)，手續(xù)費(fèi)15萬(wàn)左右。

廣東某售電公司老總：我那天開(kāi)車(chē)問(wèn)過(guò)我們當(dāng)?shù)氐乃秀y行，這個(gè)保證金必須是全額繳納，是很大一筆成本。

某金融機(jī)構(gòu)高管：在大宗商品交易市場(chǎng)，交易主體保證金是基本要求。

幾天前，國(guó)家發(fā)改委宣布取消“跨省發(fā)電、供電計(jì)劃和省級(jí)發(fā)電、供電計(jì)劃備案核準(zhǔn)”，同時(shí)表示要加強(qiáng)事中事后監(jiān)管措施，履約保函勢(shì)必要在全國(guó)范圍內(nèi)鋪開(kāi)。廣東設(shè)定每千瓦時(shí)需要0.5分的履約保函額度對(duì)應(yīng)，其他省份應(yīng)該也會(huì)迅速跟進(jìn)。

履約保函制度的施行，將嚴(yán)厲打擊部分投機(jī)心態(tài)的售電公司，普通獨(dú)立售電公司也將受到誤傷，將加速售電市場(chǎng)的洗牌。

國(guó)家能源局南方能源監(jiān)管局近日印發(fā)《廣東電力市場(chǎng)售電公司履約保函管理辦法(試行)》，標(biāo)志著廣東省電力市場(chǎng)正式施行售電公司履約保函制度。此舉意在加強(qiáng)電力交易結(jié)算監(jiān)管，防范欠費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)。參加廣東省電力長(zhǎng)協(xié)的售電公司應(yīng)當(dāng)在12月15日之前，根據(jù)售電公司代理電量向電力交易中心提交履約保函。

一、履約保函去哪開(kāi)?

廣東電力市場(chǎng)履約保函可以由商業(yè)銀行開(kāi)具，也可以是企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司給本集團(tuán)成員公司開(kāi)，企業(yè)集團(tuán)公司一般要求非常嚴(yán)格。試列幾條：

1)申請(qǐng)前一年，母公司的注冊(cè)資本金不低于8億元人民幣;

2)申請(qǐng)前一年，按規(guī)定并表核算的成員單位資產(chǎn)總額不低于50億元人民幣，凈資產(chǎn)率不低于30%;

3)申請(qǐng)前連續(xù)兩年，按規(guī)定并表核算的成員單位營(yíng)業(yè)收入總額每年不低于40億元人民幣，稅前利潤(rùn)總額每年不低于2億元人民幣;

4)現(xiàn)金流量穩(wěn)定并具有較大規(guī)模;

所以對(duì)于絕大多數(shù)售電公司來(lái)說(shuō)，只能找商業(yè)銀行開(kāi)銀行履約保函。

二、什么是銀行保函?

銀行保函，又稱(chēng)保證書(shū)，是指銀行、保險(xiǎn)公司、擔(dān)保公司或擔(dān)保人應(yīng)申請(qǐng)人的請(qǐng)求，向受益人開(kāi)立的一種書(shū)面信用擔(dān)保憑證，保證在申請(qǐng)人未能按雙方協(xié)議履行其責(zé)任或義務(wù)時(shí)，由擔(dān)保人代其履行一定金額、一定時(shí)限范圍內(nèi)的某種支付或經(jīng)濟(jì)賠償責(zé)任?，F(xiàn)階段最常用的銀行保函為：投標(biāo)保函、履約保函、支付保函、預(yù)付款保函。

三、需要多大額度履約保函?

可見(jiàn)銀行履約保函最低200萬(wàn)，最高2000萬(wàn)人民幣。

四、銀行保函成本是多少?

1.保證金成本

如果在銀行沒(méi)有授信的話，一般要求開(kāi)立全額保證金的履約保函，即購(gòu)銷(xiāo)/工程合同約定的保函金額(按照廣東售電公司實(shí)地走訪銀行來(lái)看，基本是全額繳納)存入該行的保證金賬戶(hù)，凍結(jié)至保函到期日，一般是12個(gè)月。

也就是一般公司保證金凍結(jié)資產(chǎn)在200萬(wàn)——2000萬(wàn)人民幣之間。

2.銀行保函手續(xù)費(fèi)

銀行保函手續(xù)費(fèi)不是統(tǒng)一的，對(duì)于不同的銀行，不同的保函形式保函的收費(fèi)是不同的。比如工商銀行開(kāi)具非融資類(lèi)人民幣保函應(yīng)根據(jù)保函風(fēng)險(xiǎn)度按季收取保函金額0.5‰-3‰的手續(xù)費(fèi)。履約保函和預(yù)付款保函最低手續(xù)費(fèi)300元，投標(biāo)杓函最低手續(xù)費(fèi)100元，其他類(lèi)保函最低手續(xù)費(fèi)100元。對(duì)優(yōu)質(zhì)客戶(hù)，經(jīng)分行審批，可減收手續(xù)費(fèi)。所以說(shuō)不能確認(rèn)具體數(shù)額。具體情況具體分析。

1)保函費(fèi)率已開(kāi)具保函金額為基數(shù)收取，其中投標(biāo)保函最低單筆收費(fèi)1000元。

2)銀行履約、預(yù)付款、質(zhì)量保修保函等最低單筆收費(fèi)為15000元人民幣?；鶖?shù)的話一般是擔(dān)保金額的2-3%，具體要看企業(yè)資質(zhì)，項(xiàng)目情況。

綜上，對(duì)于一個(gè)年售電量在10億的售電公司來(lái)說(shuō)，履約保函一年需要凍結(jié)資金500萬(wàn)，手續(xù)費(fèi)15萬(wàn)左右。

五、要開(kāi)具銀行履約保函，具體流程是什么?

一般流程是：買(mǎi)方持合同向銀行申請(qǐng)——銀行審查同意——買(mǎi)方繳納一定的保證金或提供相應(yīng)的擔(dān)保——銀行出具履約保函——賣(mài)方收到保函后發(fā)貨——(買(mǎi)方違約時(shí))保函有效期內(nèi)賣(mài)方持保函向銀行索賠——(無(wú)違約事件)保函到期收回并退回保證金。

原標(biāo)題:履約保函制度全面實(shí)施售電公司運(yùn)營(yíng)成本飚升

責(zé)任編輯：lixin

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